Allgemeine Geschäftsbedingungen

Zuletzt aktualisiert: 1. Januar 2025

1. Servicevereinbarung

Durch die Inanspruchnahme unserer Sparberatungsdienste stimmen Sie diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu. Unsere Finanzplanungsdienste werden auf professioneller Basis erbracht, unterliegen dem Schweizer Recht und professionellen Vorschriften.

2. Kundenverpflichtungen

Kunden müssen genaue und vollständige Informationen bereitstellen, die für Sparberatungsdienste erforderlich sind. Rechtzeitige Kommunikation und Dokumentenbereitstellung sind für eine effektive Finanzplanung unerlässlich.

3. Vertraulichkeit

Wir halten strikte Vertraulichkeit aller Kundeninformationen gemäß Schweizer Berufsstandards und regulatorischen Anforderungen ein.

4. Gebühren und Zahlung

Unsere Gebühren basieren auf Beratungstyp und Komplexität. Zahlungsbedingungen werden in individuellen Servicevereinbarungen festgelegt. Wir akzeptieren gängige Zahlungsmethoden und stellen detaillierte Rechnungen aus.

5. Rückerstattungsrichtlinie

Unsere Rückerstattungsrichtlinie ist darauf ausgerichtet, Kundenzufriedenheit zu gewährleisten und gleichzeitig professionelle Standards aufrechtzuerhalten:

• Beratungskonsultationsgebühren sind nicht erstattungsfähig, sobald die Konsultation erbracht wurde
• Für laufende Beratungsdienste können ungenutzte Vorauszahlungen auf schriftlichen Antrag erstattet werden
• Rückerstattungsanträge müssen innerhalb von 30 Tagen nach Serviceabschluss eingereicht werden
• Jeder Rückerstattungsantrag wird individuell bewertet
• Die Bearbeitungszeit für genehmigte Rückerstattungen beträgt typischerweise 5-10 Werktage